Arnaque à l’investissement Silver American Eagle de 113 millions de dollars : vos pièces sont-elles en sécurité ?

Dans une affaire intentée par la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis contre Robert Higgins et ses sociétés Argent Asset Group (Argent) et First State Depository Company (FSD), un tribunal de district du Delaware a déclaré les défendeurs responsables du détournement de dizaines de millions de dollars. de dollars et pour fausse déclaration de clients achetant et vendant des métaux précieux.

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L'ordonnance par consentement du tribunal exige que les sociétés de Higgins versent une restitution de 147,7 millions de dollars, soit 112,7 dollars aux victimes et une amende civile de 33 millions de dollars. De plus, Higgins a été frappé d'interdictions permanentes de négociation et d'enregistrement. Continuez à lire ou plus d'informations sur l'arnaque financière et ce que vous pouvez faire pour éviter quelque chose de similaire.

Il a été découvert qu'entre 2014 et 2022, Higgins avait sollicité et détourné les fonds d'environ 200 clients dans le cadre d'un programme de location d'argent véreux connu sous le nom de « Programme Maximus », qui offrait aux clients des paiements de location mensuels garantis en échange de l'utilisation d'argent soi-disant. acheté par l'argent ou l'argent appartenant aux clients.

Il a été promis aux clients qu'Argent acquerrait de l'argent en leur nom et que FSD conserverait leur argent en toute sécurité dans son dépôt privé. L’enquête de la CFTC a révélé que non seulement les métaux précieux n’étaient pas sécurisés auprès du FSD, mais que les fonds « stockés » déjà détenus par les clients et ceux destinés à acheter des métaux avaient été détournés par les accusés.

Les victimes ont été informées que leurs investissements étaient garantis et assurés et ont reçu de faux rapports d'investissement mensuels affirmant que leurs actifs étaient stockés en toute sécurité par le FSD. Lorsque les clients tentaient de retirer ou de déplacer des actifs, ils recevaient des excuses et étaient induits en erreur, selon FinanceFeeds.

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La plupart des fonds détournés par Higgins étaient sous la forme de dollars en argent American Eagle, qui sont préférés par certains investisseurs en raison de leur composition à 99,9 % en argent fin et de leur rareté authentique, selon Fortune. 1 once non circulée. Les pièces d'argent American Eagle peuvent actuellement être achetées pour 76 $ chacune auprès d'un revendeur de pièces d'investissement (la Monnaie américaine ne vend pas de lingots directement au public).

Lorsque les comptables de Baker Tilly se sont rendus dans les coffres du FSD pour une vérification d'inventaire, ils ont découvert 380 000 pièces d'argent American Eagle au lieu des 1,2 million auxquels ils s'attendaient et n'ont trouvé que 1 936 des 11 125 pièces d'or American Eagle qu'ils s'attendaient à trouver stockées en toute sécurité.

Comme l'a rapporté Fortune, un document publié le 20 juin détaillait la visite de stockage de Baker Tilly et affirmait : « Dans certains cas, ils ont trouvé des boîtes vides chez FSD avec le nom d'un client ou d'un client dessus, ou des boîtes qui ne contenaient pas de métal mais contenaient à la place un Une sorte de « reconnaissance de dette » – un morceau de papier indiquant la quantité de métal qui aurait dû y être stockée.

Sur le site Web de mise sous séquestre du FSD, le séquestre nommé par le tribunal, Kelly Crawford, a publié les détails de l'enquête et a publié une annonce aux demandeurs, révélant l'étendue de la tromperie de Higgins.

« Le vendredi 9 juin 2023, j'ai engagé une équipe d'enquêteurs privés et de détecteurs de métaux pour perquisitionner le domicile de Higgins. Nous avons découvert environ 36 onces d'or cachées dans le plafond de son sous-sol. Nous avons également découvert des devises étrangères et des pièces rares cachées sous le coussin d'une causeuse dans sa chambre.

« De plus, nous avons obtenu des preuves selon lesquelles Higgins vendait des métaux précieux. Nos découvertes ont été signalées aux forces de l'ordre et le matin du 10 juin 2023, Higgins a été arrêté et placé en garde à vue par des agents fédéraux. Je m’engage à faire de mon mieux pour rechercher les actifs manquants.

Toutes les informations relatives aux rapports de plainte et de réclamation sont disponibles sur le site du redressement judiciaire.